В Україні запрацювали нові правила розкриття банківської таємниці

В Україні запрацювали нові правила розкриття банківської таємниці

Національний банк України прийняв постанову Про зміну правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Відповідний документ був опублікований на сайті НБУ.


Зокрема, передбачено, що банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або на його письмовий дозвіл.


Інформація про рахунок умовного зберігання (ескроу) і за операціями з ним розкривається банками за письмовим запитом бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права та операції з грошима розкривається також за письмовим запитом обтяжувача, який має таке право за договором.


Банківська таємниця, яка може бути розкрита, складається з таких пунктів:

наявність рахунків та їх номера;

залишок коштів на рахунках;

операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;

Призначення платежу;

ідентифікаційні дані контрагента;

номер рахунку контрагента;

код банку контрагента.


При цьому всі листи і звернення тепер можна складати як в письмовому, так і в електронному вигляді.


Також, згідно з постановою, банки зобов'язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі.


Фінустанови можуть відмовити в розкритті банківської таємниці, якщо запит за своїм змістом не відповідає вимогам правил. Розкрити інформацію або надати відповідь про відмову необхідно протягом 10 робочих днів.





Національний банк України прийняв постанову Про зміну правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Відповідний документ був опублікований на сайті НБУ.


Зокрема, передбачено, що банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або на його письмовий дозвіл.


Інформація про рахунок умовного зберігання (ескроу) і за операціями з ним розкривається банками за письмовим запитом бенефіціара. Інформація про залишок коштів на банківському рахунку, майнові права та операції з грошима розкривається також за письмовим запитом обтяжувача, який має таке право за договором.


Банківська таємниця, яка може бути розкрита, складається з таких пунктів:

наявність рахунків та їх номера;

залишок коштів на рахунках;

операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;

Призначення платежу;

ідентифікаційні дані контрагента;

номер рахунку контрагента;

код банку контрагента.


При цьому всі листи і звернення тепер можна складати як в письмовому, так і в електронному вигляді.


Також, згідно з постановою, банки зобов'язані розкривати дані за рішенням суду в необхідному обсязі.


Фінустанови можуть відмовити в розкритті банківської таємниці, якщо запит за своїм змістом не відповідає вимогам правил. Розкрити інформацію або надати відповідь про відмову необхідно протягом 10 робочих днів.